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浙江P2P网贷平台备案最新进度披露,12家平台成行业合规先行者

2018-12-4 19:47| 发布者: admin| 查看: 276| 评论: 0

摘要:   近期,网上传言杭州将清退存量不足1亿元的网贷平台,这引发了业内外的猜测和忧虑。尽管这一说法监管层未下发相关通知,但仍透露出良性清退或将成行业大趋势,同时也使公众的目光再次聚集到P2P备案合规的进度上来 ...
  近期,网上传言杭州将清退存量不足1亿元的网贷平台,这引发了业内外的猜测和忧虑。尽管这一说法监管层未下发相关通知,但仍透露出良性清退或将成行业大趋势,同时也使公众的目光再次聚集到P2P备案合规的进度上来。

  据零壹财经11月底对外发布的《11月P2P整改备案进度琅琊榜TOP80》数据显示,此次共有12家“浙江籍”P2P平台跻身“琅琊榜”,且这12家平台总部均位于省会杭州。它们分别是:微贷网、51人品、连资贷、嘉石榴、铜板街、铜掌柜、玛瑙湾、米庄、金投行、泰然金融、拓道金服、新升贷。

  浙江12家P2P平台最新备案进度表

  微贷网

  排名:1

  信息披露:95.8

  禁止性规定:95.2

  风险管理及出借人保护:95.7

  11月15日晚,微贷网于纽交所正式挂牌上市,股票代码WEI,开盘价10.50美元,公司总市值达52亿元人民币。

  零壹财经分析,微贷网此次蹿升“琅琊榜”首位,主要原因在于平台对自动投标业务(优选智投、X智投)的底层标的详情披露进行了优化,并且公示了“信披标准2017”中强制要求披露的全部项目,还增加了信息披露专项负责人信息。在信息披露专栏,微贷网还设立了“信息公告”一栏,对异常客户及逾期黑名单进行公示。

  51人品

  排名:6

  信息披露:91.7

  禁止性规定:95.2

  风险管理及出借人保护:95.7

  51信用卡旗下网贷平台——51人品,在此次“琅琊榜”上排名第六,“禁止性规定”与“风险管理及出借人保护”两项得分与排名第一的微贷网持平。

  从合规进程看,10月12日,平台向浙江省互联网金融联合会提交了自律检查报告;11月初,宣布完成自律检查和行政核查的现场检查工作,进入网贷备案验收的最后阶段。目前,51人品除了获得ICP许可证、等保三级认证、落实银行存管外,还参与了浙江省互金联合会“正本清源”行动,推动行业规范化发展。

  连资贷

  排名:10

  信息披露:91.7

  禁止性规定:90.5

  风险管理及出借人保护:95.7

  连资贷成立于2014年,主营汽车宝、消费宝、经营宝三大产品。自2017年起,平台资金存管由招商银行变更为浙商银行。

  目前,连资贷已获得ICP许可证、等保三级认证,并于9月底向杭州江干区金融办提交了合规自查报告。而平台进一步的备案进程,也在推进中。

  嘉石榴

  排名:17

  信息披露:83.3

  禁止性规定:100

  风险管理及出借人保护:91.3

  嘉石榴是嘉实金融信息服务有限公司打造的互联网金融平台,在此次琅琊榜上的“禁止性规定”一项中获得了满分。值得一提的是,自去年起,平台就接入了国家互联网金融统计监测系统,将平台实时数据进行对接,出借人可及时了解平台基本运营信息、交易数据及合作第三方信息。

  据悉,嘉石榴已于9月15日向杭州上城区金融办提交自查报告;同时,过往大额超限标的均已完成兑付,目前平台已无存量及新增大额标。10月17日,还接受了杭州金融办的入场检查,合规整改进入行政核查这一全新阶段。

  铜板街

  排名:28

  信息披露:79.2

  禁止性规定:100

  风险管理及出借人保护:91.3

  成立于2012年的铜板街,其旗下业务包含了网贷、基金和保险等模块。在此次榜单“禁止性规定”一栏,铜板街同样获得了满分。

  目前,平台已取得ICP许可证、电信增值业务许可证、等保三级等资质,并由恒丰银行存管资金,并称(铜板街平台)“恶意套利用户识别率达95%以上,支付交易风险识别率100%。迄今为止,还没有发生过一起因为盗刷而损失资金的安全事件”。

  铜掌柜

  排名:29

  信息披露:83.3

  禁止性规定:100

  风险管理及出借人保护:87

  铜掌柜于2015年上线,是国内第一家构建消费信用生态圈的互联网金融服务平台,已获A轮3500万融资。

  目前,平台已经正式启动交叉开展自律检查与行政核查,努力实现自我净化。9月11日,平台已提交自查报告;10月17日,地方金融办指定的第三方德名律师事务所与大华会计师事务所成立的专项小组驻场开展自律检查工作;10月24日,铜掌柜迎来杭州市余杭区网贷专项整治整改联合小组以及区金融办、杭州市互联网金融协会的相关领导并召开行政核查启动会,将接受地方金融监管部门组织开展的行政核查。

  玛瑙湾

  排名:37

  信息披露:83.3

  禁止性规定:90.5

  风险管理及出借人保护:91.3

  玛瑙湾由原支付宝研究院院长陈达伟创办,平台定位于信息中介平台,通过互联网信息技术服务和金融科技,撮合优质资产和资金,同时引入第三方机构担保,以便满足中小微企业和个人投融资需求。截至11月25日,玛瑙湾交易额突破290亿,为用户赚取收益超过4亿。

  目前,玛瑙湾在拥有银行存管、ICP证、三级等保、电子合同这“四大件”的同时,继续推进备案合规进程。今年9月,已向西湖区金融办递交自查报告。

  米庄

  排名:58

  信息披露:79.2

  禁止性规定:90.5

  风险管理及出借人保护:82.6

  米庄是杭州P2P行业内的头部平台之一,母公司是中国互联网金融协会会员爱财集团。在合规备案方面,米庄目前做得比较齐全,银行存管、三级等保、电子存证、自纠自查等合规建设都已经完成,并9月13日已提交了自查报告;10月12日,提交了自律检查报告,且行政核查也将于12月31日前完成检查。

  金投行

  排名:73

  信息披露:66.7

  禁止性规定:85.7

  风险管理及出借人保护:82.6

  金投行是是杭州市金融投资集团有限公司推出的互金平台,后者是杭州政府直属的国资企业。平台主营小额、分散、极低风险的保险资产交易,在小额分散保险资产交易方面业内领先。目前,金投行也是银行存管、ICP证、三级等保这“三证齐全”,并在不断推进备案合规的进度。

  泰然金融

  排名:76

  信息披露:58.3

  禁止性规定:95.2

  风险管理及出借人保护:78.3

  泰然金融成立于2014年,是一家互联网借贷信息撮合的P2P平台,主要产品是消费信贷、企业经营贷(企业通)和车抵贷产品。在合规进度方面,泰然金融已经获得三级等保测评,上线电子签名、电子认证,获得电信业务经营许可证,存管银行是北京银行。10月,杭州滨江区网贷办公室完成对泰然金融第三阶段的行政核查;11月,平台公布招股书,向上市计划迈出第一步。

  拓道金服

  排名:77

  信息披露:66.7

  禁止性规定:95.2

  风险管理及出借人保护:69.6

  拓道金服是一家汽车金融服务的P2P平台,核心业务为汽车抵押借贷。去年,平台完成8000万A轮融资,并成功接入北京银行资金存管系统,同年9月,加入杭州市互联网金融协会。目前,拓道金服已经完成合规自查,逐步向备案道路迈进。

  新升贷

  排名:80

  信息披露:58.3

  禁止性规定:100

  风险管理及出借人保护:82.6

  新升贷是浙江万维金融运营的P2P平台,目前已累计出借超过100亿元资金。平台先后完成了银行存管上线,接入第三方电子合同存证、对出借人进行风险提示、建立及加强信息披露管理等合规步骤,并积极开展自查整改。10月,新升贷已成功接受金融办驻场检查。

  综观整体,可以发现网贷行业的二八效应越来越显著,头部优质平台的优势日趋明显。相信日后备案验收全国统一标准的出台,以及网贷平台的整治和出清行为,都将进一步为网贷平台“去伪存真”,促进行业更加健康发展。而这些自身积极参与备案合规的P2P平台,也将会破茧成蝶,迎来爆雷低谷后的全新发展阶段。

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